Mercados e Ações

A atividade de Private Banking exerce um importante papel na distribuição de valores mobiliários, especialmente fundos de investimentos, para seus clientes. Devido a esta relevante atuação no mercado de capitais, a ANBID organizou um organismo permanente com os principais representantes desta indústria, a Comissão de Private Banking, para que sejam debatidas as questões de grande relevância desta indústria tais qual a criação de um Código de Auto-regulação de Private Banking e também a contínua qualificação de suas equipes por meio do apoio às iniciativas de Certificação da ANBID.

Private Banking é o segmento das instituições financeiras destinado a atender clientes que possuem uma disponibilidade mínima de investimento definido por cada instituição, sendo que, raramente, este valor é inferior R$ 1 milhão. Para atender a demanda desse tipo de cliente, as instituições prestam serviços muito mais abrangentes que os tradicionais serviços bancários e de crédito prestados nas agências. São atendidos por profissionais altamente capacitados (os gerentes de relacionamento ou Private Bankers) a entender o perfil e o objetivo patrimonial de cada cliente, sugerir realocação de ativos financeiros e não financeiros, fornecer informações que o auxiliem na tomada de decisão, além de, identificar as necessidades relacionadas às questões legais e tributárias, sucessão familiar e empresarial e, até mesmo, a mercados mais especializados como arte e antigüidade, e encaminhá-los a profissionais habilitados e especializados nestas questões.